KYC- ja AML-käytäntö

1. Johdanto

Tämän asiakirjan tarkoituksena on kuvata Know Your Customer (KYC) – ja rahanpesun estämiseen (AML) liittyvät menettelyt, joita noudatetaan eu-rainbet.com-alustalla. Näiden toimenpiteiden tavoitteena on suojata sekä käyttäjiä että yritystä petoksilta, identiteettivarkauksilta, rahanpesulta ja terrorismin rahoittamiselta. Kansainvälisten rahoitussäädösten sekä Curaçao eGaming -lisenssivaatimusten noudattaminen on keskeinen osa toimintaamme.

2. Sitoutumisemme

Alusta toimii tiukkojen KYC- ja AML-standardien mukaisesti EU-direktiivien ja Financial Action Task Forcen (FATF) suositusten pohjalta. Kaikkien käyttäjien on vahvistettava henkilöllisyytensä ennen taloudellisten tapahtumien suorittamista, ja kaikki epäilyttävä toiminta tarkistetaan välittömästi sekä tarvittaessa raportoidaan toimivaltaisille viranomaisille.

Tavoitteemme on varmistaa, että alusta pysyy turvallisena ja läpinäkyvänä ympäristönä, jossa kaikki taloudelliset tapahtumat ovat laillisia ja jäljitettävissä.

3. Vahvistusprosessi (KYC)

KYC-säädösten noudattamiseksi käyttäjiltä voidaan pyytää seuraavia asiakirjoja:

• Henkilöllisyystodistus (voimassa oleva passi, henkilökortti tai ajokortti).
• Osoitetodistus (esimerkiksi sähkölasku tai pankin tiliote, joka on myönnetty viimeisen 3 kuukauden aikana).
• Maksutapaan liittyvät vahvistusasiakirjat tarvittaessa.

Koulutetut compliance-asiantuntijat tarkistavat kaikki asiakirjat manuaalisesti. Henkilötiedot salataan ja säilytetään turvallisesti GDPR:n ja Suomen tietosuojalainsäädännön mukaisesti.

Ennen vahvistusprosessin valmistumista talletusten, kotiutusten tai bonusten käyttöä voidaan rajoittaa väliaikaisesti.

4. Rahanpesun estämiseen liittyvät menettelyt (AML)

AML-järjestelmä sisältää useita keskeisiä valvontatoimia laittoman toiminnan ehkäisemiseksi ja havaitsemiseksi:

• Jatkuva tapahtumien ja käyttäytymisen seuranta.
• Epätavallisen tai epäjohdonmukaisen toiminnan merkitseminen ja tutkinta.
• Talletus-, kotiutus- ja bonusrajoitukset, kunnes vahvistus on suoritettu.
• Yhteistyö viranomaisten ja sääntelyelinten kanssa tarvittaessa.

Alusta pidättää oikeuden pyytää lisäasiakirjoja tai tarkennuksia missä tahansa käyttäjän toiminnan vaiheessa, mikäli epäilyttäviä toimintamalleja havaitaan.

5. Tietosuoja ja luottamuksellisuus

Kaikki KYC- ja AML-menettelyjen aikana kerätyt tiedot käytetään yksinomaan sääntelyvaatimusten täyttämiseen. Tietoja ei koskaan luovuteta kolmansille osapuolille, ellei laki sitä edellytä.

Tiedot salataan sekä siirron että tallennuksen aikana, säilytetään turvallisissa eurooppalaisissa konesaleissa ISO/IEC 27001 -standardien mukaisesti ja säilytetään vain lain edellyttämän ajan.

6. Käyttäjän vastuu

Käyttäjien odotetaan antavan rekisteröinnin ja vahvistuksen yhteydessä oikeat ja ajantasaiset tiedot. Väärien asiakirjojen toimittaminen, henkilöllisyyden salaaminen tai epäilyttävä toiminta johtaa tilin jäädyttämiseen ja mahdolliseen ilmoittamiseen viranomaisille.

7. Käytännön päivitykset

Tätä käytäntöä voidaan päivittää säännöllisesti vastaamaan lainsäädännön muutoksia, alan parhaita käytäntöjä tai sääntelyohjeita. Uusin versio on aina saatavilla eu-rainbet.com-sivustolla, ja viimeisin päivityspäivämäärä ilmoitetaan selkeästi.

8. Yhteystiedot

KYC- tai AML-prosessiin liittyvissä kysymyksissä käyttäjät voivat ottaa yhteyttä compliance-tiimiimme osoitteessa [email protected].

Alusta sitoutuu ylläpitämään korkeimpia rehellisyyden, läpinäkyvyyden ja sääntelyn noudattamisen standardeja kaikessa toiminnassaan.